С 30 мая 2025 года россияне смогут осуществлять переводы без открытия банковского счета на сумму не более 100 тысяч рублей. Это нововведение, касающееся упрощенной идентификации, введено в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов, как сообщает финансовый эксперт и доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова в интервью агентству «Прайм».
При упрощенной идентификации клиенту достаточно будет предоставить свои паспортные данные и ФИО. Если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей, потребуется полная идентификация личности.
«Эта инициатива соответствует международным стандартам и направлена на противодействие выводу капитала из страны», — уточнила Ермилова.
В прошлом году российские власти утвердили закон, устанавливающий лимит в 100 тысяч рублей для разового перевода без открытия счета в банке и с упрощенной идентификацией. Ожидается, что данная мера поможет снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма. Закон начнет действовать в конце текущего месяца.
В настоящее время, если сумма перевода превышает 15 тысяч рублей, банки проводят упрощенную идентификацию, которая включает проверку паспортных данных клиента, однако максимальный размер таких переводов не ограничен, подчеркнула эксперт.
Ранее сообщалось, что россияне могут столкнуться с последствиями за перевод денег своим знакомым.