Здание Центрального банка России в Москве
© РИА Новости / Максим Блинов
Банк России обновил рекомендации кредитным организациям по проверке источников денежных средств при операциях с крупными суммами наличных.
В сообщении регулятора указано: «Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных», — говорится в публикации на сайте ЦБ.
Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (для граждан – если операции составляют от 5 миллионов рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), а также на нехарактерные для бизнеса компании или для бытовых расчетов физических лиц операции. В сообщении подчёркивается, что рекомендации затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан.
Цель обновлённых указаний — помочь банкам своевременно выявлять подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот. Рекомендации увязаны с принципами группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в которых особо выделяется необходимость установления источников происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов.
По оценке регулятора, документ делает процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов. В обновлённый документ включены ранее изданные рекомендации Банка России, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения; в связи с этим прежние рекомендации по этой тематике отменяются.