Здание московского городского суда
© РИА Новости / Виталий Белоусов
Сенаторы внесли в Госдуму законопроект о противодействии деятельности дропперов, в случае принятия, инициатива вступит в силу в 2028 году, сообщил вице-спикер Совфеда Николай Журавлев.
«Вместе с коллегами внесли на рассмотрение законопроект, который должен нанести еще один удар по дропперам — людям, которые за небольшую плату продают или сдают в аренду свои банковские карты. Законопроект создает правовую основу для работы платформы «Антидроп»,» — написал политик в своем Telegram-канале.
Согласно документу, Центробанк будет формировать единую базу рисков. «Банк России выявляет физлиц, чьи счета используются для подозрительных операций, и передает эту информацию во все банки и в Росфинмониторинг. Если банк видит подозрительные операции у клиента и получает подтверждение от ЦБ, он вводит ограничения: не более 30 000 рублей в месяц на внесение наличных и переводы от других физлиц», — отметил Журавлев.
По словам сенатора, ограничения сохранятся даже в случае закрытия старого счёта и открытия нового в том же банке. «Срок — до 1 года, при повторном нарушении — 2 года», — уточнил он.
Законопроект также предусматривает защиту добросовестных клиентов: вводится обязательный досудебный порядок обжалования, и банк обязан рассмотреть представленные документы в течение 7 рабочих дней, написал Журавлев.
«В случае принятия, инициатива вступит в силу в 2028 году. Этого времени хватит, чтобы банки доработали свои системы, а граждане получили понятный и работающий механизм защиты. Главная цель — сделать экономически бессмысленным использование подставных лиц и лишить теневой бизнес привычных каналов для вывода денег», — отметил сенатор.